資産運用で調子に乗ったら、キケンです。
ある金融機関で、投資信託の販売をされている人の話。
この方、昨年の秋口以降の日本株の上昇を目の当たりにして「これはまだまだいくぞー！」。すっかり思い込んでしまった。
仕事上、常に投信の基準価額には注意を払っていなければならない立場。
頃合いを見計らって、突撃を開始したのが、今年の４月。
おそらく、ライブドアショックが落ち着きを取り戻して、株価が堅調に推移しはじめたことが、決断を促したのでしょう。
貯金を解約し、保有していた国債も換金、戦闘態勢をすっかり整えて、いざ出陣！ご本人の金融資産をごっそり日本株投資信託一本に投下。なんでも金融資産に占めるリスクマネーの割合は９割を超えるという。
勢い余って、同居している両親の金融資産も「おれが運用して殖やしてあげるから」と、相当金額を同じ投信にドーン。
本人、両親を含めてリスクマネーに投じた金額は数千万円。
そして、いま、頭を抱えているのでした。
その投資信託の仕組みや特色、どんなスタンスで投資をすればよいかは充分お分かりのはずの方。
「日経平均はいつごろ、４月のレベルに戻ると思いますか？」
日ごろ、自分がお客様から問いかけられるような質問を、私にされるのです。
「ご本人もご両親も、投資に回せるゆとりの資産をたくさんお持ちなのですね」質問すると、、、、
「いや、そうでもないんです。生活の予備資金も含まれていますから。何も知らない親にはまだ、何も言ってないんですよね。言えていないんです。・・・あー早く値が戻って、楽になりたい」
「人は、見たいものを見、聞きたいことを聞く」と言ったのは、古代ローマのユリウス・カエサル。
日経平均は、４月初旬で17,000円超。そしていまは・・・・。
最終更新時間 2006年07月28日 07:30
このエントリーのトラックバックURL:
http://www.blwisdom.com/mt/trackback/1460
今日は２００７．４．１９．です。１年以上遅れてのコメントです。
私もエフ・ピーでお客様への説得力アップのために(？)「ネットトレード」をここ２年半実践しています。
トレンドに乗る、というのは非常に大切です。なぜならトレンドはある意味で「勝利の女神」ですから。しかし私も何度も悔しい思いをしていますが、「潮目」もきっちり見極めておかないと「捕らぬ狸」になってしまいます。
そこでどうやって「潮目を読むか」ですが、今これと格闘中です。
だってこれが分かれば「ユビキタス」オールハッピィでしょうから。
投稿者 あと２０年 : 2007年04月19日 20:40
